合規案例示範
客戶風險評級長期未覆核（虛構情境演練）
高風險客戶評級維持六年未覆核，暴露覆核週期與觸發機制的雙重缺陷。
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案例圖譜
梳理合規案例的缺口、處理與啟示。
合規案例示範
可疑交易未及時上報（虛構情境演練）
內部轉介後延誤兩個月才作出上報決定，期間客戶仍持續交易。
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受益所有人識別不完整（虛構情境演練）
多層境外結構下僅取得註冊文件，未完成穿透識別。
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銷售過程風險披露不足（虛構情境演練）
客戶在事後表示不了解產品的提前贖回費用結構。
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第三方合作機構盡職調查缺失（虛構情境演練）
引入中介合作方時未完成風險評估，其後該方涉及高風險客戶轉介。
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交易監控規則長期未調整（虛構情境演練）
監控規則三年未更新，導致警報大量無效、異常交易被淹沒。
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客戶資料保存不完整（虛構情境演練）
部分客戶的識別資料僅保留影像附件，缺少可檢索的關鍵資訊。
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代理行關係未做持續審查（虛構情境演練）
代理行所在司法管轄區風險上升，機構未重新評估關係。
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內部舉報處理不當（虛構情境演練）
舉報被轉交被舉報人所在部門處理，導致後續無跟進記錄。
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外包服務商未納入風險管理（虛構情境演練）
外包的對帳作業出現資料外洩風險，機構未事先評估。
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