法規指引示範
反洗錢與反恐融資客戶盡職審查指引要點
以客戶接納、持續監察與記錄保存三個環節,整理盡職審查的實務要求。
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合規案例 · 知識
部分客戶的識別資料僅保留影像附件,缺少可檢索的關鍵資訊。
本條目為教學用虛構情境演練,所有機構、年份與處理結果均為虛構,不對應任何真實案件或監管處分;用於演示記錄保存類案例。
檢查抽取的樣本中,部分客戶的身份資料以影像掃描件保存,但未錄入系統,導致無法以關鍵字檢索或批量核對。
機構把「保存」理解為檔案留存,未考慮到資料在保存期間需要可被識別與驗證。
要求將關鍵欄位結構化錄入,影像件作為佐證保存,並建立資料完整性檢查。