法規指引示範
反洗錢與反恐融資客戶盡職審查指引要點
以客戶接納、持續監察與記錄保存三個環節，整理盡職審查的實務要求。
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指引庫
澳門及主要司法管轄區的法規與監管指引。
法規指引示範
可疑交易報告流程與內部上報要求
從識別、內部轉介、決策到上報，說明可疑交易處理流程的關鍵節點。
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客戶風險評級方法與覆核週期要求
風險評級需與客戶實際情況匹配，並以週期與事件雙軌觸發覆核。
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受益所有人識別與資料登記要求
穿透至最終自然人，並記錄穿透過程與資料來源。
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代理行與跨境業務盡職審查要求
代理行關係的建立與維持，需以對方機構的風險管理能力為核心判斷依據。
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保險產品銷售適用性評估要求
適用性評估需在建議形成之前完成，並留下判斷依據。
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金融機構外包與第三方風險管理要求
外包不轉移監管責任，第三方須納入機構自身風險管理框架。
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個人資料處理與跨境轉移合規要求
資料收集、使用與跨境傳輸需同時滿足合規目的與保護要求。
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虛擬資產相關業務的客戶識別要求
針對虛擬資產業務，識別重點在資金來源、交易目的與對手方風險。
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內部審計與合規職能的分工要求
合規負責建立與執行標準，內部審計負責獨立評估其有效性。
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