客戶風險評級長期未覆核（虛構情境演練）

本條目為教學用虛構情境演練，所有機構、年份與處理結果均為虛構，不對應任何真實案件或監管處分；用於演示如何按「事實—問題—結果—啟示」框架拆解案例。

案情概要

某機構在檢查中被抽取十名高風險客戶樣本，其中七名客戶的風險評級在過去六年內未經覆核，客戶的職業與業務資料亦未更新。

問題所在

制度規定了覆核週期，但系統未設置到期提醒，且客戶經理由於業績考慮不願主動提出重新評估，導致覆核工作長期停滯。

虛構情境：處理方向

監管要求限期完成全部高風險客戶的重新評估，並就覆核機制設置系統控制與獨立覆核，避免再次出現同樣情形。