第三方合作機構盡職調查缺失（虛構情境演練）

本條目為教學用虛構情境演練，所有機構、年份與處理結果均為虛構，不對應任何真實案件或監管處分；用於演示第三方管理類案例。

案情概要

機構透過中介方引入客戶，但未對中介方進行風險評估，亦未在合約中約定資料保護與稽核條款。其後發現部分轉介客戶的資料明顯不完整。

問題所在

機構將客戶品質問題視為中介方的責任，未意識到監管責任仍在機構本身。

虛構情境：處理方向

要求補做第三方風險評估、修訂合約條款，並對經該渠道引入的客戶重新完成盡職審查。