法規指引 · 知識

客戶風險評級方法與覆核週期要求

風險評級需與客戶實際情況匹配，並以週期與事件雙軌觸發覆核。

法規指引示範內容2026 年 9 月 14 日約 1 分鐘閱讀

本條目為示範內容，用於呈現版面與資訊結構，不代表正式發佈內容；法規、案例與數據均為虛構示例。

法規指引資訊

本條目為虛構示例情境，不對應任何真實法規、編號、機關或監管要求，請勿作為實務依據；說明風險評級的常見維度與覆核安排。

評級維度

通常包括客戶背景、職業與收入來源、地區風險、產品與交易複雜度、以及交付渠道。

按風險等級設定不同週期：高風險較短，低風險較長；同時在客戶資料重大變更、交易模式異常或外部負面資訊出現時觸發即時覆核。

當人工判斷與系統評分不一致時，應記錄調整理由與批准人，並在下一輪覆核時檢視調整是否仍然適當。