小型金融市場中風險為本方法的適用性檢討

本條目為示範期刊文章，用於呈現學術版式（作者、摘要、關鍵詞、引用格式）。

問題意識

風險為本方法的有效性建立在風險可被分層的假設之上。當市場規模有限、客戶類型高度集中時，分層的統計基礎相對薄弱，評級結果的區分度下降。

調適方向

建議以「業務複雜度」而非「客戶數量」作為分層基礎，並以事件驅動的覆核補充週期性覆核的不足。

結論

小型市場不宜簡化為降低標準，而應重新設計分層依據，使有限的合規資源能被引導到真正需要關注的位置。