專業詞彙 · 知識

加強盡職審查（EDD）

對高風險客戶採取的更深入識別、核實與持續監察措施。

專業詞彙示範內容2026 年 8 月 16 日約 1 分鐘閱讀

本條目為示範內容，用於呈現版面與資訊結構，不代表正式發佈內容；法規、案例與數據均為虛構示例。

專業詞彙資訊

針對高風險客戶或高風險情形所採取的、強度高於標準程序的識別與監察措施。

加強審查不是簡單地多收一份文件，而是提高對資金與財富來源的理解深度。

常見措施

包括取得高層級批准、驗證資金來源與財富來源、增加覆核頻率，以及加強交易監控。

措施強度應與風險程度相稱，過度措施會影響營運效率，不足則無法緩釋風險。