保單適用性評估輔助表

本工具為示範條目，示範適用性評估的結構化呈現方式。

工具用途

協助銷售人員在建議形成之前完成評估，並留下可覆核的判斷記錄。

評估結構

涵蓋財務狀況、投資目標、風險承受能力與相關經驗四個部分，並與產品特徵對照。

限制

當評估結果與產品不匹配時，工具會阻止流程繼續，需由主管層級覆核。