專業投資者判定輔助工具

本工具為示範條目，說明如何把判定門檻轉換為可記錄的判斷流程。

工具用途

協助前線在銷售前完成初步判定，並生成可留檔的判定記錄；最終認定仍需按機構制度與正式文本覆核。

判定原則

三個維度需同時滿足，任何一項不足均不構成認定；客戶的書面同意與告知程序不可省略。

限制

工具不儲存客戶身份資料，僅輸出判定結果與依據摘要。