虛擬資產相關監管框架的觀察要點

面對新興資產類別，與其等待完整規則，不如先把客戶與資金來源的識別深度補齊。

客戶側的識別

需關注客戶從事虛擬資產相關活動的程度、資金來源與交易目的，並評估其是否超出機構的風險承受範圍。

交易側的監控

與虛擬資產交易平台往來的資金流，往往具有筆數多、關聯方複雜的特點，監控規則需要針對性調整。

政策與流程的準備

機構宜提前明確哪些業務不做、哪些做但需加強審查，避免一線在個案中臨時判斷。