跨境數據流動限制下的盡職調查作業

盡職調查依賴資訊，而資訊的跨境流動受到限制時，流程設計就成為解決方案的一部分。

資料最小化原則

只收集完成判斷所必需的資訊，並在本地完成大部分分析，可同時降低合規風險與傳輸成本。

節點與角色分工

明確哪些環節在客戶所在地完成、哪些在機構所在地完成，並以書面方式記錄分工，是跨機構作業的基礎。

替代驗證手段

在無法取得原始文件時，可考慮以公開登記資訊、獨立第三方核證等方式補強，但需在檔案中說明替代手段的局限。