合規數據治理：從報表填報到風險洞察

合規職能累積了大量數據，卻常只用來完成申報，這是很可惜的資源浪費。

數據的三個用途

申報合規、內部監察與風險趨勢分析。多數機構只做到第一項。

最小可行的分析

從可疑交易轉介的分類分佈、覆核週期達成率與高風險客戶佔比三個指標開始，即可看出趨勢。

指標的治理

每個指標需有明確口徑、資料來源與負責人，否則數據很快失去可比性。