內部規則

法律文件

版本： v1.0

制定日期： 2026 年 10 月

制定機關： 理事會

通過機關： 會員大會

生效日期： 待會員大會通過後生效

第一章 總則

第一條（制定依據）

本規則根據《澳門金融合規學會章程》（以下簡稱「章程」）及澳門特別行政區現行法律制定，旨在規範學會會務運作、會員管理、機關運作、專業委員會運作、內容貢獻、活動籌辦、網站與平台管理、紀律程序、財務管理等具體事項。

第二條（適用範圍）

本規則適用於：

（一）學會各機關（會員大會、理事會、監事會）；

（二）各專業委員會；

（三）全體會員；

（四）參與學會會務的工作人員、志願者、顧問；

（五）與學會合作的第三方；

（六）學會網站、平台、社交媒體及各類數位資產的管理與使用者。

第三條（與章程及行為準則的關係）

（一）本規則與章程不一致時，以章程為準；

（二）會員行為規範按《澳門金融合規學會會員行為準則》執行；

（三）本規則未盡事宜，按章程及澳門特別行政區現行法律執行。

第二章 會員管理規則

第四條（入會申請）

入會申請按章程第五條、第六條執行，具體流程如下：

（一）申請人填寫《入會申請表》，提交身份證副本、學歷證明、專業資質證明、在職證明等文件；

（二）理事會於收到申請後 30 日內完成審核；

（三）審核通過者，理事會發出《入會通知》，申請人須於 30 日內繳納會費；

（四）繳費完成後，理事會發出會員證，申請人正式成為會員；

（五）審核不通過者，理事會應書面說明理由。

第五條（會員類別與權益）

會員類別按章程第七條執行。各類會員權益如下：

（一）普通會員：享有章程第八條規定之權利；

（二）專業會員：在普通會員基礎上，享有優先參與活動、優先獲取出版物等權益；

（三）核心會員：在專業會員基礎上，享有參與治理、擔任委員會職務等權益；

（四）名譽會員：享有榮譽稱號，無投票權。

第六條（會費）

（一）會費標準由理事會制定，經會員大會通過後執行；

（二）會費按年繳納，繳費期限為每年 1 月 31 日前；

（三）逾期未繳者，理事會應書面提醒；連續兩年未繳且不參與活動者，按章程第十一條處理；

（四）會費一經繳納，不予退還。

第七條（會員資料管理）

（一）理事會負責會員資料的收集、保存、更新與保密；

（二）會員資料僅用於學會會務、活動通知、出版物寄送等宗旨範圍；

（三）會員資料的處理須符合澳門第 8/2005 號法律《個人資料保護法》；

（四）會員有權查閱、更正、刪除自己的個人資料；

（五）會員退出或除名後，理事會應按法律規定處理其個人資料。

第八條（會員退出）

（一）會員可隨時以書面通知理事會退出；

（二）退出後，會員證失效，已繳會費不予退還；

（三）退出會員仍須履行保密義務及未完成的專業責任；

（四）理事會應在會員名冊中註銷該會員。

第九條（會員除名）

會員除名按章程第十一條執行，具體程序如下：

（一）理事會收到投訴或發現違規情況後，應進行初步調查；

（二）初步調查認為可能構成除名事由的，理事會應通知有關會員，給予其書面申辯機會；

（三）理事會會議審議，須經三分之二以上成員通過方可除名；

（四）除名決議應書面通知有關會員，並說明理由；

（五）有關會員可在收到通知後 15 日內向監事會申訴；

（六）監事會須在收到申訴後 30 日內作出書面回覆；

（七）有關會員對監事會回覆有異議，可在下一次會員大會提出最終上訴，由會員大會作最終裁決。

第三章 機關運作規則

第十條（會員大會運作）

（一）會員大會每年召開一次平常會議；

（二）召集須至少提前 8 日以掛號信、簽收方式或澳門法律許可的其他方式為之；

（三）召集書應指出會議日期、時間、地點及議程；

（四）會議在有過半數會員出席時方可議決；

（五）決議須獲出席會員的過半數贊同票方為有效，章程另有規定者從其規定；

（六）會員大會設主席一人、副主席一人或以上、秘書一人；

（七）會議紀錄應由秘書整理，經主席簽署後保存。

第十一條（理事會運作）

（一）理事會為學會行政管理機關，負責執行會員大會決議及日常會務；

（二）理事會設理事長一人、副理事長一人或以上、理事一人或以上，總人數為單數；

（三）理事會每年至少召開一次會議；

（四）會議在有過半數成員出席時方可議決，決議須獲出席成員的過半數贊同票方為有效；

（五）理事長對外代表學會，對內主持理事會工作；

（六）理事長可書面授權其他理事會成員代為代表學會；

（七）理事會會議紀錄應由指定人員整理，經理事長簽署後保存。

第十二條（監事會運作）

（一）監事會為學會監察機關，負責監察理事會日常會務運作及財政收支；

（二）監事會設監事長一人、副監事長一人或以上、監事一人或以上，總人數為單數；

（三）監事會與理事會成員不得互相兼任；

（四）監事會每年至少召開一次會議；

（五）監事會應就年度財務報告、會務報告出具審核意見書；

（六）監事會發現理事會運作或財務有重大問題時，應及時向會員大會報告。

第十三條（機關據位人任期與資格）

（一）各機關據位人每屆任期為三年，可連選連任；

（二）機關據位人須年滿十八周歲、具行為能力、在澳門無刑事記錄；

（三）機關據位人應遵守《澳門金融合規學會會員行為準則》；

（四）機關據位人違反章程或本規則，按第八章紀律程序處理。

第四章 專業委員會組成與運作

第十四條（專業委員會設置）

學會下設以下專業委員會：

（一）合規研究委員會；

（二）知識管理委員會；

（三）專業交流委員會；

（四）科技創新委員會。

理事會可根據會務發展需要，經會員大會備案後增設、合併或撤銷專業委員會。

第十五條（委員會的組成）

（一）各委員會設主任一人，由理事會從理事或核心會員中任命；

（二）各委員會設副主任一至二人，由主任提名、理事會確認；

（三）各委員會設委員三至九人，由主任提名、理事會任命；

（四）委員會成員任期與理事會相同，可連任；

（五）委員會可邀請非會員專家擔任顧問，顧問無表決權；

（六）委員會成員名單應在學會網站或平台公開（涉及個人隱私者除外）。

第十六條（委員會的職責）

各委員會職責如下：

（一）合規研究委員會

1. 負責學會學術研究方向與選題規劃；

2. 負責《澳門金融合規研究》期刊的編輯、審稿、出版；

3. 組織學術研討、論文徵集、研究項目；

4. 建立與高校、研究機構的學術合作；

5. 其他與學術研究相關的事項。

（二）知識管理委員會

1. 負責學會知識庫、案例庫、制度模板庫的建設與維護；

2. 制定內容分類、標籤、檢索規範；

3. 審核會員投稿的內容質量與脫敏合規；

4. 管理知識產權授權與引用規範；

5. 其他與知識管理相關的事項。

（三）專業交流委員會

1. 負責學會活動的籌辦與執行；

2. 負責會員交流、對外聯絡、合作洽談；

3. 負責培訓課程、工作坊、測評的組織；

4. 負責與監管機構、金融機構、專業團體的交流；

5. 其他與專業交流相關的事項。

（四）科技創新委員會

1. 負責學會網站、平台、AI 工具的技術規劃與維護；

2. 負責數位資產、帳號、域名、數據安全的管理；

3. 負責新技術在學會會務中的應用探索；

4. 負責與技術供應商、開發者的協調；

5. 其他與科技創新相關的事項。

第十七條（委員會的運作）

（一）各委員會每季度至少召開一次會議；

（二）會議由主任召集，須提前 5 日通知委員；

（三）會議在有過半數委員出席時方可議決；

（四）決議須獲出席委員的過半數贊同票方為有效；

（五）會議紀錄應由指定委員整理，經主任簽署後保存；

（六）委員會工作計劃與年度報告應提交理事會審議；

（七）委員會可根據需要設立工作小組，工作小組成員不限於委員會成員。

第十八條（委員會與理事會的關係）

（一）委員會向理事會負責，執行理事會決議；

（二）委員會主任應定期向理事會報告工作進展；

（三）理事會可對委員會的工作提出指導意見；

（四）委員會的重大事項須提交理事會審議；

（五）委員會之間應協調合作，避免職能重疊或資源浪費。

第十九條（委員會成員的退出與替補）

（一）委員會成員可隨時書面通知主任退出；

（二）成員連續兩次無故缺席會議，視為自動退出；

（三）成員退出或自動退出後，由主任提名、理事會任命替補；

（四）委員會主任退出或無法履行職務時，由副主任代行職務，直至理事會任命新主任。

第五章 內容貢獻與知識產權規則

第二十條（內容貢獻類型）

會員可通過以下方式貢獻內容：

（一）撰寫原創文章、研究報告、案例分析；

（二）提供脫敏案例、制度模板、實務經驗；

（三）參與期刊投稿、編委會審稿；

（四）擔任研討會講者、培訓導師；

（五）參與知識庫建設、工具開發；

（六）其他經理事會認可的貢獻方式。

第二十一條（內容審核流程）

（一）會員投稿應通過學會平台或指定郵箱提交；

（二）編輯部或相關委員會進行初審，檢查格式、原創性、選題契合度；

（三）初審通過後，按內容類型分配審核：

1. 學術論文：雙盲審；

2. 實務研究、案例分析：編輯部審核；

3. 公眾科普：編輯部審核。

（四）審核通過後，由編輯部安排發布或出版；

（五）審核不通過者，應書面說明理由，作者可修改後重新投稿。

第二十二條（知識產權歸屬）

（一）會員在學會平台發表的原創內容，版權歸作者所有；

（二）作者授權學會在宗旨範圍內使用、編輯、發布、推廣該內容；

（三）學會可將內容用於期刊、網站、社交媒體、培訓教材等；

（四）涉及商業使用時，學會應與作者另行協商；

（五）學會平台、數據庫、AI 工具等底層資產的知識產權歸屬，按學會與創始人簽署的相關協議執行。

第二十三條（脫敏規範）

涉及真實案例的內容，須按以下規範脫敏：

（一）抹去真實客戶姓名、身份證號、公司名稱及帳號；

（二）模糊化交易金額、具體發生日期；

（三）隱去涉案特定銀行、保險公司名稱；

（四）僅保留犯罪模式、法條映射及合規反思；

（五）脫敏後的內容須經編輯部審核方可發布。

第二十四條（稿酬與獎勵）

（一）學會可對高質量原創內容給予稿酬或積分獎勵；

（二）稿酬標準由理事會制定，經監事會審核後執行；

（三）獎勵方式包括金錢、積分、權限三軌；

（四）具體標準詳見《會員積分與獎勵計劃》。

第六章 活動運作規則

第二十五條（活動類型）

學會活動包括：

（一）會員大會、理事會、監事會等法定會議；

（二）午餐沙龍、專題研討會、閉門研討會；

（三）培訓課程、工作坊、測評；

（四）期刊發布會、學術論壇；

（五）公眾科普活動、媒體宣傳活動；

（六）其他經理事會批准的活動。

第二十六條（活動籌辦流程）

（一）活動提案由專業委員會或會員提出，提交理事會審議；

（二）理事會批准後，由專業交流委員會負責籌辦；

（三）籌辦內容包括：主題、嘉賓、場地、時間、預算、宣傳、報名、紀錄；

（四）活動結束後，籌辦委員會應提交活動報告與財務結算；

（五）活動紀錄、講義、錄音等資料，應按知識管理規則存檔。

第二十七條（活動參與規則）

（一）會員按活動公告報名，名額有限時按報名順序或理事會安排；

（二）閉門研討會僅限受邀會員參加，不得轉讓名額；

（三）參與者應準時出席，尊重嘉賓與其他參與者；

（四）活動中不得進行商業推銷、政治宣傳或與主題無關的活動；

（五）活動內容涉及機密時，參與者須遵守保密義務。

第二十八條（活動費用）

（一）活動費用由理事會根據成本制定；

（二）會員可享受優惠或免費參加特定活動；

（三）活動收費與支出應單獨記帳，接受監事會審核；

（四）活動取消或延期時，已繳費用應按規定退還或保留。

第七章 網站與平台管理規則

第二十九條（管理範圍）

本章所稱「網站與平台」包括：

（一）學會官方網站（含主域名及子域名）；

（二）學會微信公眾號、視頻號、小程序；

（三）學會企業微信、微信群；

（四）學會 YouTube、小紅書、抖音、Facebook、Instagram、LinkedIn 等社交媒體帳號；

（五）學會 AI 工具、知識庫、案例庫、制度模板庫；

（六）學會電子郵箱、雲端存儲、域名、DNS、SSL 證書等數位資產；

（七）其他以學會名義開設或管理的線上資產。

第三十條（管理職責）

（一）科技創新委員會負責網站與平台的技術管理；

（二）知識管理委員會負責內容管理與審核；

（三）專業交流委員會負責社群管理與對外互動；

（四）理事會負最終監督責任；

（五）各平台應指定管理員，管理員名單由理事會確認。

第三十一條（帳號與權限管理）

（一）所有平台帳號的開設、變更、註銷，須經理事會批准；

（二）帳號密碼應使用強密碼，並定期更換；

（三）管理員帳號應啟用雙因素認證（2FA）；

（四）離任管理員應在 7 日內移交帳號與資料，並註銷其權限；

（五）不得使用個人帳號代表學會發布內容；

（六）帳號清單應由科技創新委員會統一記錄與管理。

第三十二條（內容發布規範）

（一）所有公開發布的內容，須經編輯部或相關委員會審核；

（二）涉及監管機構、金融機構、真實案例的內容，須經知識管理委員會審核；

（三）涉及學會立場、對外聲明的內容，須經理事會審核；

（四）發布內容須標註作者、日期、權限標籤；

（五）示範、虛構、情境示例內容，須明確標註；

（六）不得發布違法、虛假、侵權、歧視、政治敏感的內容。

第三十三條（社交媒體互動規範）

（一）學會社交媒體帳號的回覆、評論，應保持專業、客觀、禮貌；

（二）不得與網友爭論、謾罵或發表情緒化言論；

（三）涉及投訴、糾紛、敏感議題的互動，應轉交理事會處理；

（四）不得刪除合理的批評意見，但可刪除違法、廣告、垃圾內容；

（五）重大輿情事件應及時向理事會報告。

第三十四條（數據與隱私保護）

（一）網站與平台收集的個人資料，須符合澳門第 8/2005 號法律《個人資料保護法》；

（二）收集資料時應告知用途並取得同意；

（三）會員資料不得用於與學會宗旨無關的用途；

（四）資料的存儲、傳輸、備份應採取加密與安全措施；

（五）發生資料洩露時，應及時通知受影響人士並向理事會報告。

第三十五條（資訊安全）

（一）網站與平台應定期進行安全檢查與漏洞修復；

（二）應定期備份重要資料，並保存異地備份；

（三）應防範駭客攻擊、惡意軟件、釣魚郵件；

（四）發現安全事件應立即處理並向理事會報告；

（五）科技創新委員會應制定應急預案，符合澳門第 13/2019 號法律《網絡安全法》的要求。

第三十六條（數位資產管理）

（一）學會域名、商標、數據庫、AI 工具等數位資產，按相關協議管理；

（二）數位資產的授權使用、轉讓、處置，須經理事會批准；

（三）數位資產的收益，應納入學會財務管理；

（四）數位資產的相關合約、證書、記錄，應妥善保存。

第三十七條（平台服務中斷處理）

（一）網站或平台發生服務中斷時，科技創新委員會應立即排查；

（二）重大中斷應及時向理事會報告；

（三）應制定備份與恢復方案，縮短中斷時間；

（四）中斷原因與處理結果應記錄存檔。

第八章 紀律程序

第三十八條（違規行為）

違規行為按《澳門金融合規學會會員行為準則》第十三條認定。

第三十九條（紀律程序步驟）

（一）舉報與受理：任何會員或第三方可向理事會或監事會舉報違規行為；

（二）初步調查：理事會應在收到舉報後 30 日內完成初步調查；

（三）通知與申辯：理事會應通知有關會員，給予其書面申辯機會；

（四）審議與決議：理事會會議審議，須經三分之二以上成員通過方可作出處分；

（五）處分通知：理事會應書面通知有關會員，並說明理由；

（六）申訴：有關會員可在收到通知後 15 日內向監事會申訴；

（七）監事會回覆：監事會須在收到申訴後 30 日內作出書面回覆；

（八）最終上訴：有關會員對監事會回覆有異議，可在下一次會員大會提出最終上訴，由會員大會作最終裁決。

第四十條（處分種類）

（一）口頭警告：適用於輕微違規；

（二）書面警告：適用於較重違規；

（三）暫停會員權利：暫停 3 至 12 個月，適用於嚴重違規；

（四）除名：適用於最嚴重違規，按章程第十一條執行。

第四十一條（機關據位人的紀律處分）

機關據位人違反章程或本規則，除適用會員紀律處分外，還可：

（一）由理事會或監事會提出譴責；

（二）由會員大會決議罷免其職務；

（三）涉及違法行為的，移交澳門司法機關處理。

第九章 財務管理規則

第四十二條（經費來源）

學會經費來源包括：

（一）會員會費；

（二）活動收入；

（三）政府資助；

（四）機構或個人贊助；

（五）其他合法收入。

第四十三條（會計年度與財務報告）

（一）會計年度以曆年為準（1 月 1 日至 12 月 31 日）；

（二）每個會計年度終結後兩個月內，理事會編制年度工作計劃、會務報告、收支預算表及賬目報告；

（三）財務報告送交監事會審議，並制定審核意見書；

（四）財務報告提呈會員大會通過；

（五）學會應向澳門基金會等資助機構提交審計報告。

第四十四條（財務管理原則）

（一）學會財務與創始人個人財務 100% 分離；

（二）學會開設獨立銀行帳戶；

（三）所有支出須經理事會批准，重大支出須經會員大會批准；

（四）財務單據應完整保存，保存期限不少於 5 年；

（五）學會收入、資產和結餘只能用於推廣宗旨之事宜。

第四十五條（審計與監督）

（一）監事會負責年度財務審核；

（二）必要時，理事會可聘請獨立審計機構進行審計；

（三）審計結果應向會員大會報告；

（四）會員有權查閱經會員大會通過的財務報告。

第十章 個人資料保護與資訊安全

第四十六條（個人資料保護）

學會處理會員個人資料，應遵守澳門第 8/2005 號法律《個人資料保護法》：

（一）最小化收集：僅收集會務所需的最少資料；

（二）明確目的：資料僅用於會務、活動通知、出版物寄送等宗旨範圍；

（三）當事人同意：收集資料時應告知用途並取得同意；

（四）查閱與更正：會員有權查閱、更正、刪除自己的資料；

（五）跨境轉移：資料轉移至澳門以外地區，須符合法律規定；

（六）安全保障：採取適當技術與管理措施保護資料安全。

第四十七條（資訊安全）

學會應：

（一）建立資訊安全管理制度；

（二）定期備份重要資料；

（三）限制敏感資料的訪問權限；

（四）對違反資訊安全的行為進行調查與處理；

（五）發生資料洩露時，及時通知受影響人士並採取補救措施；

（六）遵守澳門第 13/2019 號法律《網絡安全法》的相關規定。

第十一章 附則

第四十八條（規則解釋）

本規則的解釋權歸理事會。理事會解釋本規則時，應符合章程的宗旨與規定。

第四十九條（規則修訂）

本規則的修訂須經理事會審議通過，並提交會員大會備案。涉及會員權利義務重大變更的修訂，須經會員大會通過。

第五十條（與章程的關係）

本規則與章程不一致時，以章程為準。本規則未盡事宜，按章程及澳門特別行政區現行法律執行。

第五十一條（生效日期）

本規則自會員大會通過之日起生效。

（內部規則全文完）

三份文件的一致性對照

項目　｜　章程　｜　會員行為準則　｜　內部規則

---　｜　---　｜　---　｜　---

章數　｜　7 章　｜　4 章　｜　11 章

條數　｜　27 條　｜　19 條　｜　51 條

會員類別　｜　第 7 條　｜　引用章程　｜　第 5 條

會員除名　｜　第 11 條　｜　引用章程第 11 條　｜　第 9 條

專業委員會　｜　第 16 條　｜　—　｜　第 14-19 條

紀律程序　｜　—　｜　引用內部規則第 8 章　｜　第 38-41 條

個人資料保護　｜　—　｜　第 5 條　｜　第 46 條

資訊安全　｜　—　｜　—　｜　第 47 條

網站與平台管理　｜　—　｜　第 12 條　｜　第 29-37 條

生效日期　｜　第 27 條　｜　第 19 條　｜　第 51 條

以上三份文件可作為澳門金融合規學會的正式治理文件，提交會員大會通過後生效。如需進一步調整或補充，請告知。